合格投資者提示-
（一）具有2年以上投資經(jīng)歷，且滿足以下條件之一：
家庭金融凈資產(chǎn)不低于300萬元；
家庭金融資產(chǎn)不低于500萬元；
近3年本人年均收入不低于40萬元。 -
（二）最近1年末凈資產(chǎn)不低于1000萬元的法人單位。
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（三）金融管理部門視為合格投資者的其他情形。
首頁2014年9月底，信托資產(chǎn)規(guī)模達到12.95萬億元，服務客戶數(shù)量大幅增長，越來越多的高凈值群體開始關注信托。
隨著國內居民財富的快速積累和人們理財觀念的成熟，信托業(yè)已出現(xiàn)私人民事信托，預計包括私人財富管理信托業(yè)務在內的民事信托業(yè)務將成為一個新的業(yè)務藍海，市場前景良好。
當通貨膨脹從專業(yè)經(jīng)濟名詞演變成一個街談巷議的公眾話題之時，私人財富的積累、安全和傳承就成為了不可回避的問題。對普通大眾而言，如何選擇理財產(chǎn)品，實現(xiàn)資產(chǎn)的保值增值；對企業(yè)家而言，如何進行全面財富管理并完成財富傳承，如何實現(xiàn)企業(yè)資產(chǎn)與個人資產(chǎn)的風險隔離等問題接踵而至。
談及理財，銀行、證券、基金、保險等金融工具早已被大多數(shù)人所熟知，而信托由于受客戶定位高端化、宣傳和分支機構設立的限制等因素影響，僅為小眾高端客戶所了解，更多具有同樣財富管理需求的高凈值客戶對于信托的認識仍比較模糊。究竟信托和其他金融工具相比具有哪些優(yōu)勢？信托在私人財富管理領域能發(fā)揮哪些作用？日前，百瑞信托發(fā)布《2014信托財富管理報告》（以下簡稱《報告》），通過對大量行業(yè)最新數(shù)據(jù)和案例的收集、整理、分析，從信托的視角簡要梳理了我國財富管理市場的情況，并就信托在高凈值人士個人資產(chǎn)配置及財富管理中的定位和功能進行了全面闡述。
居民理財需求逐步提升
根據(jù)胡潤百富排行榜和福布斯中國財富榜單對于中國千萬富豪人數(shù)的研究，其結論是相同的，即我國高凈值人群已經(jīng)頗具規(guī)模，而且處在不斷增長的過程中?！秷蟾妗氛J為，目前，中國經(jīng)濟增長速度有所降低，但是依舊保持著較快態(tài)勢，即便是6%~8%的經(jīng)濟增速，相對于發(fā)達經(jīng)濟體也是較快的。穩(wěn)步增長的經(jīng)濟增長速度，為居民財富的增長提供了有力支持。
從經(jīng)濟與金融相互促進的角度看，我國仍然存在一定程度的金融抑制，在創(chuàng)業(yè)投資、創(chuàng)意企業(yè)上市、中小企業(yè)融資等諸多方面仍存較大困難。繼續(xù)發(fā)展金融業(yè)，促進金融深化，才能進一步發(fā)揮金融業(yè)對經(jīng)濟發(fā)展的推動作用。金融體系的集中快速發(fā)展有望形成中國版的金融大爆炸，金融工具的迅速豐富和金融資產(chǎn)的迅速膨脹將導致財富構成發(fā)生變化，證券資產(chǎn)、信托資產(chǎn)、保險資產(chǎn)在財富構成中的比例會大幅上升。
《報告》提出，居民投資渠道多元化進程正在加速。由于存款利率偏低，在通貨膨脹率較高的情況下，存款實質上是負利率，越來越多的人意識到必須進行理財。理財?shù)倪^程就體現(xiàn)為存款占比減少，而證券、信托、基金產(chǎn)品占比增加，國民經(jīng)濟發(fā)展會出現(xiàn)證券化、信托化的過程。
理財市場百家爭鳴
當前國內財富管理市場發(fā)展步伐加快，國內商業(yè)銀行、私人銀行、外資銀行、信托公司、證券公司、保險公司、第三方理財機構、PE基金、公募基金管理公司等等，呈現(xiàn)出百家爭鳴、百花齊放之勢。誰來提供財富管理？誰能發(fā)展成為最佳財富管理機構？銀行、證券、保險還是信托，亦或PE基金、第三方理財?shù)刃屡d組織？
《報告》認為，功能主導是市場發(fā)展的主線，信托公司有望成為最佳財富管理機構。信托作為一種財產(chǎn)管理制度，核心內容是“受人之托，代人理財”，其中，“理財”處于重要的地位，也是信托公司的核心業(yè)務，而“托”則是業(yè)務實施的方式。理財可以分為兩個層次：一是產(chǎn)品層次，表現(xiàn)為在客戶的投資組合中增加一種產(chǎn)品/資產(chǎn)；二是組合層次，表現(xiàn)為統(tǒng)籌管理客戶的整個投資組合。
而且信托公司高端財富管理的投資范圍非常寬泛，不局限于信托公司自身開發(fā)的信托產(chǎn)品，也不局限于銀行、保險、股票、債券等產(chǎn)品，還可以引入包括房地產(chǎn)投資基金、私募基金等品種在內的另類投資及客戶需要的衍生品，并且可以在地域上做到全球配置，用豐富多樣的投資滿足高端客戶多元化的財富管理需求，根據(jù)客戶量身定做，實現(xiàn)“一對一”的全方位理財，使客戶的單一信托成為真正適合他自己的財富管理方案。
近幾年來，信托行業(yè)處于快速增長期，2010年~2013年全行業(yè)管理的信托資產(chǎn)規(guī)模連續(xù)突破3萬億元、4萬億元、7萬億元和10萬億元。信托理財產(chǎn)品成為理財市場上的佼佼者，憑借較高的收益率和較好的風險控制為投資者提供了資產(chǎn)保值增值的避風港，在為投資者贏得穩(wěn)健收益的同時，信托業(yè)續(xù)寫高增長傳奇，2014年9月底，信托資產(chǎn)規(guī)模達到12.95萬億元，服務客戶數(shù)量大幅增長，越來越多的高凈值群體開始關注信托。
信托財富管理前景廣闊
與國外信托業(yè)以民事信托為主不同，國內信托業(yè)近年來開展的信托業(yè)多以商事信托為主，全方位的私人財富管理業(yè)務尚處于起步階段，隨著國內居民財富的快速積累和人們理財觀念的成熟，信托業(yè)已出現(xiàn)私人民事信托，預計包括私人財富管理信托業(yè)務在內的民事信托業(yè)務將成為一個新的業(yè)務藍海，市場前景良好。
百瑞信托的觀點認為，借助于制度優(yōu)勢、功能優(yōu)勢和靈活的投融資方式，信托在私人財富管理領域有著廣闊的發(fā)展前景，信托公司應圍繞財富管理，致力于滿足客戶多方面的復雜財富管理需求，為客戶制訂出長期的綜合性理財規(guī)劃。從具體業(yè)務類型上看，主要可以歸納為三類服務：一是狹義上的投資理財，側重于財富的保值增值，目前主要通過信托公司發(fā)行集合資金信托計劃來滿足這一需求；第二是財產(chǎn)傳承，滿足高凈值客戶財富的風險隔離和傳承需求；第三就是公益信托服務，幫助客戶更好地實現(xiàn)回饋社會等公益性目標。