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新年伊始，各家信托公司即將面臨監(jiān)管評(píng)級(jí)的年度“大考”。

記者了解到，備受業(yè)界矚目的《信托公司監(jiān)管評(píng)級(jí)辦法》（下文簡(jiǎn)稱(chēng)《監(jiān)管評(píng)級(jí)》）目前已經(jīng)下發(fā)至各地銀監(jiān)局，但包括華東、華北、華中等地區(qū)的多家信托公司，仍未收到該份文件。

《監(jiān)管評(píng)級(jí)》之所以得到各界關(guān)注，一方面是考評(píng)結(jié)果涉及各公司未來(lái)展業(yè)的業(yè)務(wù)范疇。另一方面，如何提高監(jiān)管評(píng)級(jí)也成為部分信托公司在2017年需要面對(duì)的重要問(wèn)題之一。業(yè)內(nèi)人士普遍認(rèn)為，《監(jiān)管評(píng)級(jí)》聚焦的重點(diǎn)方向之一便是風(fēng)險(xiǎn)控制。下一階段，在提升業(yè)務(wù)能力和盈利能力的前提下，如何做好風(fēng)控或成為信托公司接下來(lái)的重點(diǎn)工作。

評(píng)級(jí)側(cè)重風(fēng)控指標(biāo)

根據(jù)《監(jiān)管評(píng)級(jí)》的內(nèi)容，信托公司將根據(jù)評(píng)級(jí)結(jié)果被分為創(chuàng)新類(lèi)（A＋、A-），發(fā)展類(lèi)（B＋、B-）和成長(zhǎng)類(lèi)（C＋、C-）三大類(lèi)六個(gè)級(jí)別。同時(shí)，創(chuàng)新類(lèi)、發(fā)展類(lèi)和成長(zhǎng)類(lèi)信托公司可掛鉤從事的業(yè)務(wù)范圍也大不相同。

雖然信托公司層面尚未獲得相關(guān)文件，但據(jù)記者了解，《監(jiān)管評(píng)級(jí)》滿分為100分，其評(píng)分指標(biāo)主要由資本要求、資產(chǎn)質(zhì)量、風(fēng)險(xiǎn)治理、盈利能力、跨業(yè)紀(jì)律、從屬關(guān)系、投資者關(guān)系和外部評(píng)價(jià)所組成。這些要素中，定量和定性的評(píng)價(jià)占比各為50%，但資本要求、資產(chǎn)質(zhì)量、風(fēng)險(xiǎn)治理和盈利能力則成為占比較重的部分，在整體評(píng)價(jià)體系中占到80%的權(quán)重。

值得一提的是，此前由信托業(yè)協(xié)會(huì)主導(dǎo)的行業(yè)評(píng)級(jí)結(jié)果，在此次的監(jiān)管評(píng)級(jí)辦法中，成為定量指標(biāo)中的一項(xiàng)重要內(nèi)容，占比達(dá)到40%，加上監(jiān)管評(píng)級(jí)定量的10%，最終成為定量指標(biāo)的50%部分內(nèi)容。

“從《監(jiān)管評(píng)級(jí)》的內(nèi)容來(lái)看，此次監(jiān)管層的評(píng)級(jí)思路可謂一脈相承。但也可以明確地感受到，評(píng)價(jià)體系中無(wú)論是資本要求、資產(chǎn)質(zhì)量抑或是風(fēng)險(xiǎn)治理部分，都凸顯監(jiān)管評(píng)級(jí)對(duì)于風(fēng)險(xiǎn)控制的重視。”華中地區(qū)某信托公司人士分析道。

該人士舉例稱(chēng)，在評(píng)級(jí)體系中，除去風(fēng)險(xiǎn)治理部分，監(jiān)管層對(duì)信托公司的資本要求，其實(shí)間接對(duì)應(yīng)的是信托公司的風(fēng)險(xiǎn)處置能力；而資產(chǎn)質(zhì)量中對(duì)應(yīng)的一些評(píng)價(jià)指標(biāo)如固有信用風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)不良率、固有信用風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)撥備覆蓋率、信托項(xiàng)目正常清算率和信托資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)率等指標(biāo)，同樣顯現(xiàn)出監(jiān)管層對(duì)于風(fēng)控的重視。

2017年增資潮或更“洶涌”

“如何在未來(lái)爭(zhēng)取獲得更好的評(píng)級(jí)，將成為很多公司今年工作的重點(diǎn)之一?！蹦承磐泄救耸勘硎尽?

那么，該如何提高監(jiān)管評(píng)級(jí)結(jié)果？

在國(guó)投泰康信托研究發(fā)展部總經(jīng)理和晉予看來(lái)，由于合規(guī)與風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)評(píng)價(jià)要素占有較高權(quán)重。因此，信托公司要加強(qiáng)信用風(fēng)險(xiǎn)管理和提升風(fēng)險(xiǎn)資產(chǎn)處置能力，并防范同業(yè)、跨業(yè)經(jīng)營(yíng)合作中合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)和監(jiān)管套利風(fēng)險(xiǎn)，防范與股東及子公司關(guān)聯(lián)交易的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，并做好投資者適當(dāng)性和投資者權(quán)益保護(hù)工作。

除此以外，對(duì)于很多信托公司而言，除了做好風(fēng)控舉措和提升盈利能力外，增加注冊(cè)資本金或是一條提升評(píng)級(jí)結(jié)果更為便捷的路徑?！百Y本要求在監(jiān)管評(píng)級(jí)中占據(jù)20%的權(quán)重，對(duì)應(yīng)這一指標(biāo)，未來(lái)信托公司的增資將更有動(dòng)力?！鼻笆鲂磐泄靖吖軐?duì)記者坦言。他預(yù)測(cè)，2017年信托業(yè)內(nèi)的增資潮或?qū)⒏鼮椤皼坝俊保b于增資過(guò)程相對(duì)復(fù)雜，很可能部分公司還會(huì)將其增資計(jì)劃提前至上半年。

前述華中地區(qū)信托人士向記者表示，注冊(cè)資本金是信托業(yè)發(fā)展的根本保障。行業(yè)進(jìn)入轉(zhuǎn)型期后，風(fēng)險(xiǎn)資本金的計(jì)提、監(jiān)管及行業(yè)評(píng)級(jí)、信托保障基金等都對(duì)信托公司的資本實(shí)力提出了新的要求。因此，2010年以來(lái)信托行業(yè)的資本金就呈現(xiàn)逐年上升趨勢(shì)，部分年份甚至實(shí)現(xiàn)了較大幅度增長(zhǎng)。

回顧當(dāng)前信托公司的增資事件可以發(fā)現(xiàn)，大手筆投入正成為行業(yè)趨勢(shì)。對(duì)比原來(lái)幾億元的增資金額，目前動(dòng)輒上十億元的增資事件更能凸顯出信托公司的迫切意愿。據(jù)信托網(wǎng)不完全統(tǒng)計(jì)，2016年12月共有包括中原信托、大業(yè)信托、百瑞信托和陜國(guó)投在內(nèi)的4家信托累計(jì)增資43.95億元。